2026년 경제 및 주식 전망. 무엇을 사야 할까?

안녕하세요!

26년 적토마(赤兎馬)의 해가 왔습니다.

26년 경제 전망에 대해 여러분들에게 공유해 드리려고 합니다.

어떤 산업에 우리가 집중해야 하는지 어떻게 하면 수익을 극대화할 수 있는지 저의 생각을 담아보았습니다.

26년도 성공 투자 하셨으면 합니다.

 

 

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2025년

2025년을 돌아보면 공포에서 정상으로 가는 길.이라고 정리할 수 있을 것 같습니다. 2024년 우리나라는 계엄이라는 놀라운 사건이 있었고 이로 인해 원화와 금리, 경제가 요동치는 일이 발생했습니다. 25년 경제 초반 이러한 여파는 대한민국에 성장에 악영향을 일으킨 사건이라고 생각합니다. 투자자로서 공포스럽고 불확실성이 커진 가운데 현명한 국민이 민주주의를 지키며 우리나라의 경제를 정상화시켰습니다.

  코스피는 2,000 시대에서 4,000 시대로 가는 길을 열었습니다. 여기에는 정부의 역할이 컸다고 생각합니다. 부동산 가격은 높아 젊은이에게 가질 수 없는 콘크리트 장벽을 세웠으며 우리의 돈은 철근과 콘크리트 안에 갇혀 경제 성장을 저하시켰습니다. 인구 감소는 예견된 일이었고 마지막 남은 희망은 증시 부양을 통해 금융을 성장시키는 길이 필요했습니다. 정부의 의지가 보이고 저의 전망과 부합했기 때문에 25년 퇴사 후 30대인 저는 투자자로서의 새로운 시작을 알리는 한 해였습니다.

  대한민국의 경제는 25년 4월 트럼프의 관세로 새로운 국면에 맞이했습니다. 저는 관세가 시작된 4월 폭락부터 국제 정세가 많이 바뀌었다고 생각합니다. 중국과 미국이 패권을 위한 보이지 않는 전쟁을 하고 있습니다. 중심이 된 것이 바로 AI! 핵심 재료가 바로 반도체입니다. 25년은 삼성전자와 SK하이닉스가 다했다고 봅니다. 그 밖의 산업은 소외된 것이 많습니다. 그럼 26년은 어떻게 될까요?

 

 

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상고하저

26년은 상고하저로 저는 전망합니다. 상반기 상승을 이어가고 하반기 하락하는 모습을 그리지 않을까 생각합니다.

26년 코스피 전망은 5,300 ~ 5,800입니다. 삼성전자와 SK하이닉스가 27년, 28년 기대치까지 선방영 후 소폭 하락하는 모습을 보여줄 거라고 생각합니다. 25년처럼 드라마틱한 상승이 아닌 적당한 상승과 횡보 구간에서 다른 업종의 대형주가 상승하는 것을 전망합니다. 삼성전자와 SK하이닉스가 코스피를 하락을 방어해 주면서 다른 시총 높은 종목이 올라 코스피를 상승시킬 거라고 전망합니다.

  현재까지 Ai 산업은 미국 정부의 주도적인 산업이며 패권을 유지하기 위한 무기입니다. 우크라이나와 러시아 전쟁에서 보았듯 값싼 드론이 비싼 탱크를 파괴하는 장면은 충격을 많이 받았습니다. 지금은 1명이 1드론을 움직이만 만약 AI가 5천대, 1만 대 드론을 한 번에 움직일 수 있다면?? 어떻게 될까요? 미국은 아마 F35를 무인으로 움직일 수 있을 때까지 개발하지 않을까요? 더 이상 비싼 사람을 쓰는 일은 없을 겁니다. 26년부터는 AI를 활용한 산업이 눈에 들어올 것이고 생산성을 높이기 위한 노력을 하게 됩니다. 기업의 경영자는 사람보다는 AI를 활용한 산업을 육성시킬 가능성이 큽니다. 대표적으로 그것이 로봇이 되겠죠.

  3년 안에 로봇이 대량 생산이 될 것으로 저는 생각해요. 로봇은 휴식도 필요 없고 24시간 가동이 가능합니다. 인간은 노조도 만들고 파업하고 휴식도 필요하고 잠도 자고 복지를 중요시하기 때문에 돈도 많이 줘야 하니 쓸모가 없어지겠죠?

 

  자율 주행은 26년 어느 때보다 중요한 테마가 될 가능성이 큽니다. 이 모든 것을 하기 위해서는 자율주행이 가장 큰 기술입니다. 더 이상 운전하는 일은 없을 겁니다. 사람들이 가끔 저에게 말합니다.  자율 주행이 안전해? 그건 기계잖아? 그래서 제가 다시 물어보겠습니다. 100층 엘리베이터가 2개 있습니다. 한 개는 사람이 당겨서 올리고 한 개는 기계가 올려줍니다. 무엇을 타겠습니까?

미국은 부채를 어떻게 해결할까?

부채를 줄이는 데는 지출을 줄이고 긴축하는 방법과 내가 경제 규모를 키워 부채를 상쇄시키는 길이 2개가 있습니다. 내가 월급 200인데 소비를 줄여 갚는 방법과 내가 돈을 200 > 800만 원 벌어 부채의 규모를 줄이는 방법이죠! 미국은 늘 경제 규모를 키우는 방향을 선택했습니다. AI는 그런 쪽으로 활용될 가능성이 큽니다. 그 과정에서 나오는 것이 로봇입니다. 사람 1명을 쓰는 돈으로 로봇 10개를 24시간 돌릴 수 있다면 그것은 생산성을 높이는 방법입니다. 당연히 물건 값도 내려갑니다. 인플레이션 보다 디플레이션이 발생합니다. 자율주행 자동차로 물건을 나른다면 24시간 가능합니다. 자율주행 전용 차로가 개설되면 그곳으로 물건이 빠르게 전달될 것입니다.

26년은 다음 단계 산업으로 움직이는 교량과 같은 다리 역할을 할 겁니다. 우리는 로봇이 가정에 1개씩 보유되는 시기를 대비해야 합니다. 안 올 것 같지만 무조건 오게 되어있습니다. 1인 1 스마트폰 시대 오지 않을 것 같았지만 왔습니다. 로봇에는 배터리가 들어갑니다. 한국의 배터리가 가격에 밀리지만 집안에 들어가고 공장에 들어가는 배터리! 아무거나 쓸 수 있나요? 당연히 안전한 배터리를 써야 합니다. 중국산 쓸래요? 한국산 쓸래요? 미국 형님! 패권 전쟁하는데 중국산 쓸래요? 한국산 쓸래요? 대한민국의 2차 전지는 전기 자동차에서 로봇으로 가는 새로운 산업 사이클을 맞이할 것으로 전망합니다. 결국 이 모든 것을 하기 위해선 통신기술도 개발되어야 합니다. 대표적으로 스타링크가 있죠! 어떤 환경에서도 통신이 연결이 되기 때문에 끊길 위험이 없죠. AI로 시작되어 다양한 산업에서 기술 개발과 혁신을 불러올 것으로 판단됩니다. 미래는 정해져 있다고 생각합니다.

 

25년은 AI(데이터센터, 전력, 반도체) > 26년 자율주행, 로봇, 2차 전지. 우주항공 및 통신

한율과 금리, 물가, 원자재

최근 한국은 금리를 동결했으며 미국은 금리를 인하했습니다. 일본은 금리를 인상을 해야 하는 상황에 놓여 있습니다.

현재까지는 미국 금리가 높은 상태이지만 금리 간의 간격이 좁혀지는 26년에는 원화와 엔화가 강세로 달러는 약세로 갈 가능성이 큽니다. 과거 플라자 합의가 있었지만 지금은 합의가 없어도 자연스럽게 통화 흐름이 움직일 것으로 보입니다. 기업이 돈을 벌려면 자국 통화 가치가 낮은 것이 유리합니다. 부채가 많은 미국입장에서 부채를 녹이려면 자국 통화의 가치를 내리는 것이 유리합니다. 생산성을 높이는 방향으로 가고 있는 지금 금리를 높게 유지하는 것보다 낮게 유지하는 것이 미국의 성장을 더 끌어올릴 수 있겠죠? FED가 괜히 금리 유지하다 경제 부러지면 비난의 화살은 어디로 갈까요? 1월, 3월, 4월 금리를 인하를 전망하고 5월 트럼프가 좋아하는 인사를 한다면 금리는 낮아지고 달러 가치는 떨어지는 상황이 올 것으로 전망합니다. 물가는 25년 관세, 이민자 추방으로 경제가 타격을 입었기 때문에 YOY 26년 물가는 1.5 ~ 2%로 오를 것 같습니다.(물가 안정적, 디플레이션 우려 > YOY 이기 때문)

 

작년에 관세하면 물가 오른다는 사람, 이민자 추방하면 물가 오른다는 사람. 관세는 경제를 둔화시켜 물가가 떨어질 수밖에 없습니다. 이민자 추방은 인구가 감소하는 것인데 어떻게 경제가 좋아질까요?

대한민국 인구 감소하는데 물가 오르고 하나요? 경제가 좋나요? 작년에 색안경 끼고 바라보면서 사람들 선동하고 잘못된 투자로 이끄는 사람들 반성해야 합니다.

  26년 우크라이나 러시아 전쟁이 끝날 것으로 전망합니다. 전쟁이 끝나면 유가는 상승할 것으로 생각합니다. 이후 점차 하락할 것으로 생각합니다. 우리나라는 원화 강세, 유가 하락, 저 금리로 3저 호황을 누릴 가능성이 큽니다. 큰 그림에서 28년 상반기 까지는 상승 추세를 이어갈 것 같습니다.

어디에 투자해야 할까?

26년은 AI > 사용 플랫폼으로 이동하는 단계라고 생각합니다.

기존 AI 관련 종목도 상승을 할 것이지만 자율주행, 로봇, 2차 전지.우주항공 및 통신 관련 산업과 종목이 더 큰 상승폭이 나올 것으로 생각합니다. 기존 투자를 유지하지만 이런 산업군의 움직임을 보인다면 차익 실현 후 천천히 옮겨가는 투자를 하는 것이 핵심이며 이 과정에서 수익률 차이가 상당할 것으로 생각이 들어집니다. 26년도에는 개미들이 많이 붙을 가능성이 큽니다. 기존에 많이 올랐던 종목이 더 좋아 보이기 때문에 이런 곳에서 손바뀜이 발생하고 개미들이 고점에 담는 형태가 될 것으로 생각합니다. 26년 외국인은 상법개정(관련주, 가치주, 배당주)에 집중할 가능성이 큽니다. 원화 강세로 2마리 토끼를 잡을 수 있는 좋은 기회기 때문입니다.

개인적으로 현재 대한민국은 제조업 시설이 많이 망가진 상태입니다. 내수 시장을 살리는 방법은 외부에서 물건과 돈이 들어와야 하는데 이건 물류의 허브 역할을 해줘야 합니다. 폴란드는 우크라이나 러시아 전쟁으로 내수 시장에 상당히 발전할 것으로 전망합니다. 대한민국은 싱가포르처럼 항만 중심으로 내수시장을 개발하는 게 유리해 보입니다. 지구 온난화로 북극항로가 매력적으로 보이는 시점에서 중국에게 시장 싸움에서 선점하는 것이 국익에 도움이 된다고 생각합니다. 이번 지방선거에서 이런 종목이 움직이지 않을까 생각합니다. 미국도 11월 선거가 있기 때문에 승리를 위해 돈을 많이 풀 것으로 생각합니다. 스테이블 코인이라는 변수가 얼마나 많은 유동성 자산을 만들어 낼지 모르지만 정부와 같이 유동성 자산을 풀 수 있는 환경이 만들어졌기 때문에 26년 증시는 정말 좋을 것으로 판단합니다. 비트코인도 4년 주기 사이클과 다른 형태로 움직일 거라고 전망합니다. 26년 어느 시점에는 조정이 올 겁니다. 추세적인 하락이 아닌 다음 상승을 위한 조정 파동 하락이라고 생각합니다. 26년도 저와 함께 공부하고 시장을 바라보며 성공투자 하시길 바랍니다.

 

긴 글 읽어주셔서 감사합니다.

힘든 시기인 만큼 항상 건강하시고 파이팅 하셨으면 좋겠습니다.

 

 

댓글로 다양한 의견 주시면 다른 분들에게도 좋은 참고자료가 될 거라 생각합니다.

 

다 같이!!!!!!!!!!!!!!!!!! 파이팅입니다!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!

 

 

<본 블로그 글은 투자 or 경제 관련 내용을 정리 및 개인적인 생각을 기록한 것이므로 본인의 투자 근거로 사용하지 말 것>

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